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防範非法集資新聞發布會
來源:處非辦 發布時間:2019-02-26 字體:[ 大 中 小 ]


時  間:2019年2月26日上午10:00

主  題:防範非法集資

地  點:南通市新聞發布中心(圖書館6樓)

發布人:

張劍橋 市地方金融監督管理局黨組成員、副局長

陶  峰 市公安局黨委委員、副局長

秦  華 市市場監督管理局黨組成員、副局長

主持人:

劉文新 市政府新聞辦公室副主任

圖文實錄:

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發布會現場圖

劉文新:

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市政府新聞辦公室副主任劉文新

新聞界的各位朋友,女士們、先生們:

大家上午好!歡迎大家出席由市政府新聞辦召開的新聞發布會。

黨中央、國務院高度重視打擊和處置非法集資工作,將其列爲三大攻堅戰的重要內容。近年來,我市全面落實推進中央、省各項處非工作部署,全面推進各項防範處置工作,全市非法集資形勢總體平穩可控。但是,當前全國非法集資形勢嚴峻,受各種因素影響,我市非法集資問題也比較突出,防範處置的任務依然艱巨繁重。當前我市正在開展防範和處置非法集資等非法金融活動風險攻堅戰。

爲了幫助大家更好地了解相關情況,我們邀請了市地方金融監督管理局副局長張劍橋同志、市公安局副局長陶峰同志、市市場監督管理局副局長秦華同志,向大家介紹我市開展私募基金領域非法金融活動風險專項排查整治情況,以及非法集資舉報獎勵制度實施及修訂情況。

首先,請市地方金融監督管理局副局長張劍橋同志介紹情況。

 

張劍橋:

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市地方金融監督管理局副局長張劍橋

各位新聞界的朋友:

大家好!首先,感謝大家對南通市地方金融監督管理局工作的關注和支持。

我今天發布的內容主要有兩部分,一是介紹我市開展私募基金領域非法金融活動風險專項排查整治情況,二是介紹我市非法集資舉報獎勵制度實施及修訂情況。

一、私募基金領域非法金融活動風險專項排查整治情況

今年1月,市處非工作領導小組印發實施方案,決定在全市部署開展私募基金領域非法金融活動風險專項排查整治活動。昨天下午,市處非辦進行了組織動員,並對具體參與排查整治人員進行了業務培訓。

(一)排查整治背景

市委、市政府高度重視防範和處置非法集資工作。近年來,我市全面推進各項防範和處置非法集資工作,相關風險正在加速出清,人民群衆風險意識顯著提高,非法集資滋生土壤得到大力壓縮,非法集資形勢總體平穩可控。但受輸入型風險等多種因素影響,非法集資形勢依然較爲嚴峻。

此次排查整治是處非攻堅戰工作要求。當前,我市正在按照全省統一部署開展處非攻堅戰三年專項行動,著力根本扭轉非法集資活動高發勢頭。省、市處非攻堅戰方案要求“把所有面向社會公衆吸收資金的行爲納入監測排查範圍”,“逐一消除風險隱患,確保風險得到及時處置”,實現“非法集資、非法證券期貨…等非法金融業務活動明顯減少”。這次排查整治,就是爲了整治私募基金領域非法金融活動,切實防範非法集資風險,保護廣大投資者的投資安全。

此次排查整治是化解處置非法集資風險的重要方面。在去年非法集資風險專項排查中,我們發現有機構未經國家金融監管部門批准或備案,打著投資咨詢、投資顧問等“中介服務”名義,違規宣傳推廣或私自銷售私募基金産品。還有一些“違規機構”假借私募基金名義涉嫌從事非法集資活動,給投資者的投資安全造成了較大威脅。去年以來,我市已經發生了多起私募基金領域涉嫌非法集資的風險事件,迫切需要通過專項排查整治摸清此領域非法集資風險底數,徹底化解消除風險隱患。

此次排查整治是保護人民群衆財産安全的現實需要。在嚴厲打擊處置和持續宣傳教育下,人民群衆對一般形式的非法集資行爲基本能做到不參與、能識別。但是私募基金領域非法集資機構,常常假借合法形式包裝銷售基金産品,通過熟人口口相傳方式進行營銷宣傳,通過業務員上門推銷、異地簽訂投資合同等方式逃避監管,對投資者迷惑性更大。同時該領域非法集資案件投資者單筆投資金額較大,一旦出現風險遭受的損失往往也更爲慘重。去年以來,已有不少投資者通過舉報電話,要求查處私募基金領域涉嫌非法集資機構。

(二)排查整治目的

此次排查整治,主要目的是查清在我市以投資咨詢、投資顧問等名義,實際違規宣傳推廣或私自銷售私募基金産品相關“中介機構”的數量、資質和運營、銷售模式等情況;查清“中介機構”“違規機構”假借私募基金名義吸收社會公衆資金的規模和涉及人數等風險底數;整治私募基金領域非法集資等非法金融活動風險,嚴厲打擊假借私募名義非法吸收公衆存款行爲,規範違規機構,化解違規業務,防控增量風險,淨化金融市場,保護投資者合法權益;宣傳普及私募基金投資基本知識,幫助廣大群衆掌握提高金融風險防範意識,樹立正確投資理財理念,自覺遠離非法集資。

(三)排查整治對象

本次專項排查整治,主要排查三類對象,分別是:

一是經金融監管部門批准(備案),從事私募基金活動的基金管理人和基金銷售機構等持牌(備案)機構,包括本地法人機構及外地在通分支機構。我們稱它爲“持牌機構”。

二是與基金管理人、基金銷售機構合作,在我市以投資咨詢、顧問等名義開展經營活動,實際從事私募基金産品銷售等相關業務的機構。我們稱它爲“中介機構”。

三是未經國家金融監管部門批准或備案,涉嫌以假借私募基金名義非法從事吸收公衆資金的機構。我們稱它爲“違規機構”。

在這三類排查對象中,因爲“持牌機構”有明確的監管機構和監管規則,管理權限和責任主要在國務院證券監督管理機構及其派出機構,我市此次主要排查掌握其機構登記、産品備案等基本情況,一旦發現違規情況,將移送相關有權監管部門處置。對“中介機構”“違規機構”將進行重點整治,深入排查摸清風險底數,持續跟蹤監測,穩妥處置消除風險隱患。

(四)兩類重點整治對象的具體表現形式

以私募基金爲名的非法集資案件,除具有一般非法集資案件的非法性、利誘性、社會性、公開性等行爲特征外,還有一些特殊的表現形式,譬如故意誇大歪曲宣傳,誤導投資者;降低投資門檻,期限錯配,募新還舊;突破或變相突破法定投資者人數限制等。具體來說:

“中介機構”主要有以下情形:

1.從主體方面看,“中介機構”的注冊登記往往與“持牌公司”有所關聯,具體有:外市“持牌機構”在我市設立的分公司或控股的子公司、外市“持牌機構”的關聯公司在我市設立的分公司或控股的子公司等等類型。

2.從業務模式方面看,“中介機構”的經營範圍往往包含“投資咨詢”“投資顧問”“企業管理咨詢”“理財規劃”等,而實際從事爲私募基金産品尋找客戶的業務。

3.從盈利分配方面看,“中介機構”在爲“持牌機構”推薦客戶時,不直接與“持牌機構”簽訂承銷協議,不直接與投資者簽訂私募基金産品銷售合同 獲取報酬,但間接參與承銷私募基金産品後的利潤分配。

4.從宣傳推介方面看,“中介機構”往往更傾向于以私募産品發售主體的形象宣傳,往往以政策宣講會、投資咨詢會、客戶答謝會等形式進行公開宣傳,線上宣傳以微信群、QQ群宣傳爲主。

“違規機構”主要有以下情形:

1.假借“企業境外上市”“新三板挂牌”“區域股權市場挂牌”等名義,發售虛假股權證等憑證,虛構私募基金産品,非法吸收公衆資金的情況。

2.虛構與私募基金管理人、基金銷售機構合作事實,以“私募基金”“股權投資”等名義,發售與私募基金産品相關的第三方理財産品等,非法吸收公衆資金的情況。

3.通過互聯網或線上線下相結合,轉讓“私募基金收益權”等名義,銷售虛假私募基金産品份額,非法吸收公衆資金的情況。

4.其他以私募基金名義,非法吸收公衆資金的行爲。

(五)排查整治措施

1.對“持牌機構”違反私募管理法律、行政法規、部門規章和行業自律規則,違規從事私募基金經營行爲的,以移送監管部門爲主,移送證監部門和地方金融監管部門監管處置。

2.對“中介機構”以督促主動整改爲主,通過風險提示、警示約談、責令整改等強有力的行政幹預措施及時處置,督促其停止違規增量業務,壓降違規存量業務,限期完成清退整改回歸主業。

3.對涉嫌非法集資的“違規機構”,尚不構成犯罪的,按照處非攻堅戰要求做好早期處置化解風險;對于涉嫌犯罪、依法需要追究刑事責任的,將移送相關部門追究其法律責任。

(六)排查整治階段

本次私募基金領域涉嫌非法金融活動風險專項排查整治分制定方案、排查准備、現場檢查和整改推進四個階段來完成。計劃在3月底前完成私募基金領域全部機構的現場檢查,形成“一風險一檔案”;在4月底前,對風險機構下發整改通知書,進行監督整改和分類處置。同時,向社會公布一批風險機構,提示廣大市民看好自己的錢袋子,遠離私募基金名義的非法集資。

二、我市非法集資舉報獎勵制度實施及修訂情況

我市于2018年6月向社會發布實施了《南通市非法集資舉報獎勵暫行辦法》,並公布了舉報電話、舉報信箱等舉報渠道。截至目前,全市共收到非法集資舉報線索150余條,市處非辦都及時交辦相關地區和部門進行核實處置。其中,有8家機構因涉嫌從事非法集資活動,已被公安機關立案偵查或啓動案件初查程序;有7家機構已被我市相關部門分別采取了罰款、吊銷營業執照、列入企業經營異常名錄等行政措施;有5家機構已采取注銷營業執照、承諾自行整改等措施;還有一部分線索,有關縣(市)區和部門仍在加緊調查核實或屬于市外總部在通分支機構,按照國家有關非法集資處置原則,由總部機構所在地牽頭處置,已將相關風險線索核查情況移送總部機構所在地。通州、啓東等地還對提供有效線索的部分舉報人進行了獎勵。廣大市民的有效舉報,爲及時發現、處置和打擊涉嫌非法集資風險機構提供了積極幫助。在此我代表市處非辦向全市所有非法集資舉報人表示衷心的感謝!

爲了鼓勵廣大人民群衆更加積極舉報非法集資線索,近日市處非工作領導小組出台文件,修訂了《南通市非法集資舉報獎勵暫行辦法》。本次修訂,主要是降低了舉報門檻,擴大了受獎覆蓋面,縮短了獎勵周期,對符合條件的舉報人市縣兩級進行分類分級獎勵。

一是擴大有獎舉報獎勵範圍。將《暫行辦法》規定的“舉報本市行政區域內發生的非法集資,經查證屬實並依法作出處理後”進行獎勵,調整爲“對發現、查處和打擊本市行政區域內的非法集資活動有價值的舉報,全部納入非法集資有獎舉報範圍”,具體包括以下3類事項:

1.有關部門事先未掌握線索的涉嫌非法集資行爲。

2.與列入本地風險數據庫風險機構有關的廣告宣傳造勢行爲。

3.對有關部門依法查處已掌握線索有幫助的新信息、新線索和新證據。

二是明確分級分段獎勵標准。將《暫行辦法》規定的“非法集資舉報獎勵工作按照統一管理、屬地負責的原則”,調整爲“非法集資舉報獎勵工作按照統一管理、分級分段實施的原則”。簡單說就是將縣(市)區處非辦進行獎勵,改爲市、縣兩級進行分類分級獎勵。獎勵標准如下:

1.舉報內容經查證屬于事先未掌握線索的非法集資行爲,並且該風險機構被納入屬地非法集資風險機構數據庫,由市處非辦或各地處置辦獎勵舉報人1000元,其中市處非辦負責獎勵省、市兩級渠道接到舉報線索的獎勵工作,各地處非辦負責本級渠道接到舉報線索的獎勵工作;被舉報人涉嫌非法集資犯罪,被公安機關立案的,由各地處置辦再獎勵舉報人5000元;公安機關起訴書中明確被舉報人涉案金額在1億元以上,或者涉及集資參與人數在1000人以上的,由市處置辦再獎勵舉報人5000元。

2.舉報內容經查證屬于已列入本地風險數據庫的機構違規開展的廣告宣傳造勢行爲,由各地處置辦對舉報人進行獎勵。其中,屬于新開設門店、新設立分支機構等行爲的,獎勵舉報人1000元;屬于在本行政區域內新發生尚未掌握的發放傳單、張貼門頭招牌廣告、樹立戶外廣告牌等宣傳行爲,根據影響大小獎勵舉報人200-1000元;屬于通過本行政區域內新發生尚未掌握的報紙、電視、電台等傳統媒體發布廣告以及通過本地QQ群或微信群宣傳推廣行爲,根據影響大小獎勵舉報人200-1000元;屬于利用本行政區域內賓館酒店、商務樓宇、集市廣場等開展集中宣傳造勢活動,對事前、事中的舉報行爲,根據影響大小獎勵舉報人200-1000元;相關廣告宣傳造勢行爲被行政機關依法作出處罰的,再獎勵舉報人1000元。

3.舉報內容經查證屬于對有關部門依法查處已掌握線索有幫助的新信息、新線索和新證據,由各地處置辦根據線索價值,酌情對舉報人進行獎勵。

三是完善有獎舉報獎勵程序。將原來每季度1次的舉報線索認定和評定獲獎人員、發放獎勵金額,改爲每月1次。

四是加強警示宣傳和保密工作。對查證屬實的非法集資舉報案例,各地處非辦會利用媒體、網絡等渠道向群衆進行警示教育。同時,更加嚴格規定了舉報人信息安全保護要求,請舉報人放下顧慮,積極舉報相關線索。

其他事項仍按《暫行辦法》原有條款來執行。相關舉報電話、舉報信箱、舉報地址均保持不變。

各位新聞界的朋友,開展私募基金領域非法金融活動風險排查整治和修訂舉報獎勵制度,充分表明了市委市政府開展處非攻堅戰、打擊非法金融活動、淨化金融市場、保護全市人民財産安全的堅強決心。我們將堅決落實相關工作要求,加大力度、加快治理、加緊攻堅,確保處非工作取得實效。

《排查整治方案》和舉報獎勵制度及修訂通知,已經印發各位媒體朋友,主要內容近日還將在市內主流媒體刊登,請大家翻閱。我要發布的有關情況先介紹到這裏。謝謝大家!

 

劉文新:

謝謝張局長!

下面請各位記者提問,提問時請報一下所代表的新聞機構。

 

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南通日報:

作爲投資者在購買私募基金産品時,要注意那些事項?

張劍橋:

部分有能力、有條件的市民朋友,如果有意願投資私募,至少要“五看”。

“一看”是否爲“私”募:私募機構不可直接向市民公開推介其私募基金産品。如果某機構未經任何篩選程序,直接通過線下、線上廣告渠道向市民朋友推介其基金産品,市民朋友就要當心了!

“二看”機構是否有資格:重點關注機構的募資資格以及募集該類別基金的資格。 根據國家規定,只有兩類機構具有私募募資資格。一類爲在基金業協會已經登記的基金管理人,另一類爲在中國證監會取得基金銷售業務資格並已成爲中國基金業協會會員的基金銷售機構。市民朋友可以在基金業協會網站上查詢相關機構信息。

“三看”投資是否有門檻:投資于單只私募基金的金額不低于100萬元,且必須滿足合格投資人條件,作爲個人投資者金融資産不低于300萬元或者最近三年個人年均收入不低于50萬元。如果某私募機構告知市民朋友不滿足上述條件也可以進行投資,份額由他人代持,市民朋友就要當心了!

“四看”基金産品是否備案:私募基金募集後應到基金業協會進行備案,一般會明確托管機構。市民朋友可以在中國證券投資基金業協會網站上查詢私募基金備案情況。如果未能查詢到相關信息,或者相關信息與實際情況不匹配、與介紹不一致,建議不要對該基金進行投資或盡快追回。

“五看”私募基金實際運作是否合規。私募基金管理人登記和私募基金備案,是對私募基金合規性的最低標准,但並不是基金安全的保證。如果基金實際運作中,出現基金承諾最低收益、資金彙入個人賬戶、未按合同約定運營管理、投向屬于股票、股權、債券(滬深交易所、銀行間交易商協會交易的債券)或期貨期權之外的其他領域等情況,市民朋友也需高度關注。

簡單說,我建議大家投資前到中國證券投資基金業協會網站查詢私募基金公司是否登記,該私募産品是否備案。同時,您必須是合格投資者,具備相應的風險識別和風險承擔能力;並且單只私募基金的投資金額不低于100萬元。

 

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江海晚報:

2018年南通市非法集資發案情況怎麽樣,怎麽研判今年的發案形勢?


陶峰:

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市公安局副局長陶峰

2018年,全市公安機關共立非法集資案件103起,較2017年立案48起較大幅度地提高,總涉案資金超1億元,抓獲犯罪嫌疑人180人,移送起訴47人,查封涉案資産、凍結資金合計價值約1億元,較爲突出的案件有善林金融、信崇財富等。

今年以來,我市公安機關打非工作穩步推進,非法集資形勢總體平穩可控。但是由于監管政策、宏觀環境和外部因素影響,當前非法集資形勢依然比較嚴峻。從案件角度看,高發勢頭有所遏制。2019年1月至今已立非法集資案件5起,與去年同期相比下降17%。應該說,通過前兩年的風險排查、擠壓整治、刑事打擊、社會宣傳等方面的工作,非法集資的風險機構底數基本清楚,發案的上升勢頭得到遏制,今年發案率初步分析預計比去年將有一定下降。

 

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南通廣播電視台:

當前,各種投資、理財等金融廣告資訊信息吸引著老百姓的關注,一些廣告內容真假難辨,容易誤導消費者,造成財産損失。市場監管部門將采取哪些舉措規範投資、理財等金融廣告行爲?


秦華:

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市市場監督管理局副局長秦華

廣告監管工作是市場監管部門的重要職能之一,金融廣告監管一直以來是廣告監管工作的重點,也是當前防範和處置金融風險攻堅戰的重要方面。2018年,全市市場監管部門在守牢廣告監管底線的基礎上,加強了對投資、理財等金融廣告的監督管理,主要開展了以下工作:

1.簽訂金融廣告管理合作備忘錄,與人行南通支行建立工作機制,搭建聯合監管平台,加強金融廣告治理工作,提高了違法金融廣告監管質效。共接受處理金融廣告線索35條,查辦違法金融廣告6件,辦結案件5件,罰沒金額45.7萬元。

2.牽頭成立市涉非廣告資訊宣傳活動清理工作領導小組,指導協調相關部門、行業開展涉非廣告資訊宣傳活動清理工作。先後多次召集成員單位研究部署工作,檢查企業、廣告經營者、發布者2281家、廣告7537個,排查清理廣播、電視、報紙、期刊、網絡、自媒體等各類媒介涉非廣告資訊信息1300條次,清理收繳各類戶外廣告、傳單、印刷品、張貼物1463份,各地開展行政約談、行政指導160多次,有效地規範了廣告行爲,大幅降低了涉非廣告資訊發生和傳播的幾率。

3.先後開展元旦春節期間防範非法集資集中宣傳教育活動暨非法集資廣告資訊排查、涉嫌非法集資廣告資訊信息排查等工作,嚴查涉非廣告,規範金融業務廣告行爲,共開展巡查174次,檢查經營單位568戶次,排查出未經許可從事金融活動的企業1家、超市、商場設點違規宣傳2次,招牌、門頭字號、電子屏宣傳內容不規範現象11條次,責令整改9條次,1條線索抄告金融主管部門出具認定意見,3條移送公安、發改委。

此外,多次配合市處非辦開展了風險提示單位廣告排查工作,落實打早打小工作要求,有效遏制了涉非廣告的蔓延。

2019年,我們將繼續履行好廣告監管職能,進一步加強投資、理財,包括即將開展的私募基金領域的金融廣告資訊信息監管,切實維護全市金融廣告市場秩序。

一是強化金融廣告治理工作。對面向社會公衆公開傳播的金融廣告資訊進行集中清理排查,重點加強風險提示單位廣告行爲監管,指導主流媒體、互聯網媒介經營者做好廣告發布審查工作,抓住金融違法廣告源頭,規範金融廣告行爲。同時加大違法廣告處置力度,及時化解由于廣告行爲引發的潛在金融風險。

二是加強金融廣告監測工作。以“主流媒體+戶外媒體+互聯網媒體”廣告監測體系爲依托,開展金融廣告專項監測工作,掌握金融廣告發布動態,發現虛假違法廣告,糾正廣告發布行爲。加強廣告監測結果的分析和應用,發揮廣告監測預警作用,堅決遏制虛假違法金融廣告資訊信息的傳播。

三是強化違法廣告查處工作。進一步加大虛假違法金融廣告打擊力度,按照“四個最嚴”要求,從嚴從速從重查處金融廣告違法行爲。通過新聞發布會、典型案例發布、違法行爲公開、信用監管等方式,曝光金融廣告違法行爲,開展信用約束懲戒。

四是深化部門聯合治理工作。發揮虛假違法廣告聯席會議作用,積極組織相關部門參與金融廣告治理工作,通過部門會商會辦、聯合督查督辦、重大問題共商以及查處結果通報等多種工作機制,進一步加強部門間信息通報和執法聯動,強化聯合懲戒和綜合治理,有效減少乃至消除由虛假違法金融廣告引發的風險隱患。

五是開展金融消費宣傳工作。配合宣傳、金融管理等部門,做好金融消費正面宣傳工作。結合“3.15”消費維權活動、專項治理工作等,通過發放宣傳資料、廣場咨詢活動、法律法規講座等形式,一方面幫助老百姓了解金融産品消費知識,樹立正確金融産品投資消費理念,引導理性消費,守好錢袋子;另一方面提高各類金融機構、中介機構、廣告經營者、發布者的自律意識,自覺規範廣告行爲,杜絕虛假違法廣告宣傳,誤導投資者、消費者。

私募基金是針對特定人群的一種金融消費行爲,以大衆傳播以外的手段招募,其廣告宣傳針對性更強,在此我們提醒有意進入私募基金領域的消費者,要全面了解私募基金的投資、運作方式,對銷售機構或中介機構的産品、業務、銷售宣傳要保持審慎的態度,注意了解在産品宣傳中是否存在誇大事實、承諾收益等違法行爲,保護自身消費權益,防止掉入以私募基金爲名的非法集資陷阱。

劉文新:

由于時間關系,今天的記者提問就安排到這裏。如果大家還有其他問題,可以在會後與相關部門的同志進行進一步的交流。

防範和處置非法集資,事關金融安全、社會穩定和群衆切身利益, 需要有關部門加大打擊處置力度,也需要廣大市民積極參與、群防群治。希望各位新聞界的朋友,充分發揮各自傳播優勢,用妙筆、鏡頭和聲音,把市委市政府開展防範和處置非法集資工作的決策部署宣傳好,共同守護好南通人民的錢袋子。

本場新聞發布會到此結束。謝謝大家!

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